سوق الفوركس: التعريف، كيف يعمل، أنواعه، مخاطر التداول

سوق الفوركس: التعريف، كيف يعمل، أنواعه، مخاطر التداول

ما هو سوق الفوركس؟

يسمح سوق الفوركس للمشاركين، مثل البنوك والأفراد، بشراء أو بيع أو تبادل العملات لأغراض التحوط والمضاربة. سوق الصرف الأجنبي (الفوركس) هو أكبر سوق مالي في العالم ويتكون من البنوك والشركات التجارية والبنوك المركزية وشركات إدارة الاستثمار وصناديق التحوط ووسطاء الفوركس بالتجزئة والمستثمرين.

الماخذ الرئيسية

  • يسمح سوق الفوركس للمشاركين، بما في ذلك البنوك والصناديق والأفراد، بشراء أو بيع أو تبادل العملات لأغراض التحوط والمضاربة.
  • يعمل سوق الفوركس 24 ساعة، 5.5 أيام في الأسبوع، وهو مسؤول عن تريليونات الدولارات في نشاط التداول اليومي.
  • يمكن أن يوفر تداول العملات الأجنبية عوائد عالية ولكنه يجلب أيضًا مخاطر عالية.
  • يتكون سوق الفوركس من مستويين: سوق ما بين البنوك وسوق خارج البورصة (OTC).
  • يمكن فتح العديد من حسابات الفوركس بمبلغ لا يتجاوز 100 دولار.

فهم سوق الفوركس

سوق الفوركس لا تهيمن عليه بورصة سوق واحدة، بل شبكة عالمية من أجهزة الكمبيوتر والوسطاء من جميع أنحاء العالم. يعمل وسطاء الفوركس كصانعي سوق أيضًا وقد يقومون بنشر عروض الأسعار وأسعار الطلب لزوج عملات يختلف عن العرض الأكثر تنافسية في السوق.

يتكون سوق الفوركس من مستويين - سوق ما بين البنوك وسوق خارج البورصة (OTC). سوق ما بين البنوك هو المكان الذي تتاجر فيه البنوك الكبيرة بالعملات لأغراض مثل التحوط، وتسويات الميزانية العمومية، ونيابة عن العملاء. ومن ناحية أخرى، فإن سوق OTC هو المكان الذي يتداول فيه الأفراد من خلال منصات ووسطاء عبر الإنترنت.

6.6 تريليون

عدد معاملات الفوركس اليومية المسجلة في أبريل 2019، وفقًا لمسح البنك المركزي الذي يجري كل ثلاث سنوات لعام 2019 حول أسواق العملات الأجنبية والمشتقات خارج البورصة.2

من صباح يوم الاثنين في آسيا إلى بعد ظهر يوم الجمعة في نيويورك، يكون سوق الفوركس سوقًا على مدار 24 ساعة، مما يعني أنه لا يغلق بين عشية وضحاها. يفتح سوق الفوركس من الأحد الساعة 5 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة إلى الجمعة الساعة 4 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة.3

وهذا يختلف عن الأسواق مثل الأسهم والسندات والسلع، والتي تغلق جميعها لفترة من الزمن، عادة في وقت متأخر بعد الظهر بتوقيت شرق الولايات المتحدة. ومع ذلك، كما هو الحال مع معظم الأشياء، هناك استثناءات. تغلق بعض عملات الأسواق الناشئة لفترة من الوقت خلال يوم التداول.

تاريخ سوق الفوركس

حتى الحرب العالمية الأولى، كانت العملات مرتبطة بالمعادن الثمينة، مثل الذهب والفضة. ثم بعد الحرب العالمية الثانية انهار النظام وحلت محله اتفاقية بريتون وودز. وأسفرت هذه الاتفاقية عن إنشاء ثلاث منظمات دولية لتسهيل النشاط الاقتصادي في جميع أنحاء العالم. وكانوا على النحو التالي:

  1. صندوق النقد الدولي
  2. الاتفاقية العامة للتعريفات الجمركية والتجارة (الجات)
  3. البنك الدولي للإنشاء والتعمير (IBRD)

كما استبدل النظام الجديد الذهب بالدولار الأمريكي كربط للعملات الدولية. ووعدت الحكومة الأمريكية بدعم إمدادات الدولار باحتياطيات مكافئة من الذهب. ولكن نظام بريتون وودز أصبح زائداً عن الحاجة في العام 1971 حين أعلن الرئيس الأميركي ريتشارد نيكسون تعليقاً "مؤقتاً" لقابلية تحويل الدولار إلى ذهب.

أصبحت العملات الآن حرة في اختيار ربطها وتتحدد قيمتها حسب العرض والطلب في الأسواق الدولية

نوع أسواق الفوركس

هناك ثلاثة أنواع رئيسية من أسواق الفوركس: الفورية، والآجلة، والعقود الآجلة.

سوق الفوركس الفوري

السوق الفورية هو التبادل الفوري للعملة بين المشترين والبائعين بسعر الصرف الحالي. يشكل السوق الفوري جزءًا كبيرًا من تداول العملات. 

يشمل المشاركون الرئيسيون في السوق الفورية البنوك التجارية والاستثمارية والمركزية، بالإضافة إلى التجار والوسطاء والمضاربين. تشكل البنوك التجارية والاستثمارية الكبيرة جزءًا كبيرًا من الصفقات الفورية، ولا تتداول فقط لنفسها ولكن أيضًا لعملائها.

سوق الفوركس إلى الأمام

في الأسواق الآجلة، يتفق الطرفان على تداول العملة بسعر وكمية محددين في تاريخ مستقبلي ما. لا يتم تبادل أي عملة عند بدء التداول. وقد يكون الطرفان شركات أو أفراد أو حكومات أو ما شابه ذلك. الأسواق الآجلة مفيدة للتحوط. 

على الجانب السلبي، تفتقر الأسواق الآجلة إلى التداول المركزي وهي غير سائلة نسبيًا (نظرًا لوجود الطرفين فقط). كذلك، هناك مخاطر الطرف المقابل، وهي أن الجزء الآخر سوف يتخلف عن السداد.

سوق الفوركس الآجلة

الأسواق المستقبلية تشبه الأسواق الآجلة من حيث الوظيفة الأساسية. ومع ذلك، فإن الاختلاف الكبير هو أن الأسواق المستقبلية تستخدم التبادلات المركزية. بفضل التبادلات المركزية، لا توجد مخاطر على الطرف المقابل لأي من الطرفين. وهذا يساعد على ضمان أن الأسواق المستقبلية تتمتع بسيولة عالية، خاصة بالمقارنة مع الأسواق الآجلة.

كبار اللاعبين في سوق الفوركس

الدولار الأمريكي هو إلى حد بعيد العملة الأكثر تداولا. والثاني هو اليورو والثالث هو الين الياباني. جي بي مورغان تشيس هو أكبر تاجر في سوق الفوركس. يمتلك تشيس 10.8% من حصة سوق الفوركس العالمية. لقد كانوا الشركة الرائدة في السوق لمدة ثلاث سنوات حتى الآن. ويحتل بنك UBS المركز الثاني بحصة 8.1% من السوق. تشكل XTX Markets وDeutsche Bank وCitigroup الأماكن المتبقية في المراكز الخمسة الأولى

مزايا وعيوب تداول العملات الأجنبية

تتمتع أسواق الفوركس بمزايا رئيسية، ولكن هذا النوع من التداول لا يخلو من العيوب. 

الايجابيات

  • الكثير من المرونة، والتداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع تقريبًا

  • الكثير من خيارات التداول 

  • تكاليف المعاملات منخفضة 

سلبيات

  • يؤدي الافتقار إلى التنظيم إلى زيادة مخاطر الطرف المقابل

  • مسموح بمبالغ الرافعة المالية العالية

  • المخاطر التشغيلية

مزايا

واحدة من أكبر مزايا تداول العملات الأجنبية هي عدم وجود قيود ومرونة متأصلة. هناك قدر كبير جدًا من حجم التداول والأسواق مفتوحة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع تقريبًا. مع ذلك، يمكن للأشخاص الذين يعملون من تسعة إلى خمسة وظائف أن يشاركوا أيضًا في التداول ليلاً أو في عطلات نهاية الأسبوع (على عكس سوق الأوراق المالية). 

هناك قدر كبير من الاختيارات عندما يتعلق الأمر بخيارات التداول المتاحة. هناك المئات من أزواج العملات، وهناك أنواع مختلفة من الاتفاقيات، مثل الاتفاقية المستقبلية أو الفورية. تكاليف المعاملات منخفضة للغاية بشكل عام مقارنة بالأسواق الأخرى، والرافعة المالية المسموح بها هي من بين أعلى المعدلات في جميع الأسواق المالية، والتي يمكن أن تضخم المكاسب (وكذلك الخسائر).

سلبيات

في أسواق الفوركس، هناك مخاطر الرافعة المالية - نفس الرافعة المالية التي توفر المزايا. يسمح تداول الفوركس بكميات كبيرة من الرافعة المالية. الرافعة المالية المسموح بها هي 20-30 مرة ويمكن أن توفر عوائد كبيرة، ولكنها يمكن أن تعني أيضًا خسائر كبيرة بسرعة. 

على الرغم من أن حقيقة أنها تعمل على مدار 24 ساعة تقريبًا يمكن أن تكون أمرًا إيجابيًا بالنسبة للبعض، إلا أنها تعني أيضًا أنه سيتعين على بعض المتداولين استخدام الخوارزميات أو برامج التداول لحماية استثماراتهم أثناء غيابهم. وهذا يزيد من المخاطر التشغيلية ويمكن أن يزيد التكاليف. 

العيب الرئيسي الآخر هو مخاطر الطرف المقابل، حيث يمكن أن يكون تنظيم أسواق الفوركس أمرًا صعبًا، نظرًا لأنه سوق دولي يتداول بشكل مستمر تقريبًا. لا توجد بورصة مركزية تضمن التجارة، مما يعني أنه قد يكون هناك خطر التخلف عن السداد.

الأسئلة الشائعة حول سوق الفوركس

ما هو تداول الفوركس بالضبط؟

تداول الفوركس هو تبادل عملة بعملة أخرى. تداول العملات الأجنبية هو تداول أزواج العملات - شراء عملة واحدة وبيع عملة أخرى في نفس الوقت.

هل يمكنك أن تصبح ثريًا عن طريق تداول الفوركس؟

يمكن لتداول العملات الأجنبية أن يجعلك ثريًا، ولكن من المحتمل أن يتطلب الأمر جيوبًا كبيرة للقيام بذلك. وهذا يعني أن صناديق التحوط غالبًا ما تمتلك المهارات والأموال المتاحة لجعل تداول العملات الأجنبية مربحًا للغاية. ومع ذلك، بالنسبة للمستثمرين الأفراد والتجزئة، يمكن أن يكون تداول العملات الأجنبية مربحًا ولكنه أيضًا محفوف بالمخاطر.

كيف أبدأ في تداول الفوركس؟

للبدء في تداول العملات الأجنبية، الخطوة الأولى هي التعرف على تداول العملات الأجنبية. وهذا يشمل تطوير المعرفة بأسواق العملات وتفاصيل تداول العملات الأجنبية. كما يتطلب الأمر أيضًا إنشاء حساب وساطة لتداول العملات الأجنبية. أحد الأشياء الأكثر أهمية هو إعداد استراتيجية تداول، والتي تتضمن مبلغ المال الذي ترغب في المخاطرة به. 

ما المبلغ الذي تحتاجه لبدء تداول الفوركس؟

في معظم الحالات، يمكنك فتح حساب فوركس والتداول فيه مقابل مبلغ زهيد يصل إلى 100 دولار. وبطبيعة الحال، كلما زاد المبلغ الذي يمكنك استثماره، كلما زاد الاتجاه الصعودي المحتمل. يوصي الكثيرون باستثمار ما لا يقل عن 1000 دولار وحتى 5000 دولار لتنفيذ الإستراتيجية بشكل صحيح.

الخط السفلي

يوفر تداول الفوركس العديد من المزايا مقارنة بالأسواق الأخرى، مثل المرونة في أنواع العقود والتداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. كما يسمح للمستثمرين بالاستفادة من صفقاتهم بمقدار 20 إلى 30 مرة، مما قد يؤدي إلى تضخيم المكاسب. على الجانب السلبي، يمكن أن تؤدي هذه الرافعة المالية أيضًا إلى خسائر كبيرة بسرعة.

752مال واعمال
مزيد من المشاركات
6 أسئلة حول تداول العملات

6 أسئلة حول تداول العملات

على الرغم من أن سوق الفوركس (FX) هو أكبر سوق مالي في العالم، إلا أنه يمثل منطقة غير مألوفة نسبيًا لتجار التجزئة. حتى تعميم التداول عبر الإنترنت، كان الفوركس في المقام الأول مجالًا للمؤسسات المالية الكبيرة والشركات المتعددة الجنسيات وصناديق التحوط. ومع ذلك، فقد تغير الزمن، وأصبح تجار التجزئة الأفراد الآن متعطشين للحصول على معلومات حول الفوركس. سواء كنت مبتدئًا في مجال الفوركس أو تحتاج فقط إلى دورة تدريبية تنشيطية حول أساسيات تداول العملات، فإليك الإجابات على بعض الأسئلة الأكثر شيوعًا المتعلقة
سوق الفوركس: من يتاجر بالعملات ولماذا

سوق الفوركس: من يتاجر بالعملات ولماذا

سوق الصرف الأجنبي أو سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم - أكبر حتى من سوق الأوراق المالية، حيث يبلغ حجم التداول اليومي 6.6 تريليون دولار، وفقًا لمسح البنك المركزي الذي يجري كل ثلاث سنوات لعام 2019 حول أسواق العملات الأجنبية ومشتقات OTC.1 الموقع الرقمي حيث عندما يتم تبادل عملة بعملة أخرى، يتمتع سوق الفوركس بالكثير من السمات الفريدة التي قد تكون مفاجأة للمتداولين الجدد. في هذه المقالة سوف نلقي نظرة تمهيدية على الفوركس، وكيف ولماذا يتدفق المتداولون بشكل متزايد نحو هذا النوع من التداول. الماخذ
أفضل 4 تطبيقات لتجار الفوركس

أفضل 4 تطبيقات لتجار الفوركس

يتضمن تداول العملات الأجنبية، المعروف باسم الفوركس أو FX، تداول العملات. أسواق الفوركس هي الأكثر سيولة في العالم، مما يجعل فرص التداول للاستفادة من القيمة المتغيرة للعملات جذابة للغاية. تتداول أسواق الفوركس على مدار 24 ساعة يوميًا، من الأحد الساعة 5 مساءً بالتوقيت الشرقي إلى الجمعة الساعة 4 مساءً بالتوقيت الشرقي.1 نظرًا لطبيعة السوق العالمية النشطة لأسواق الفوركس والسيولة والتقلبات، والوصول السريع إلى أخبار ومعلومات السوق بالإضافة إلى التداول المنصات أمر بالغ الأهمية لتداول العملات الأجنبية.
لماذا يفتح سوق الفوركس 24 ساعة يوميا؟

لماذا يفتح سوق الفوركس 24 ساعة يوميا؟

سوق الفوركس مفتوح 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، لأن بورصات الفوركس في أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا وأستراليا مفتوحة في أوقات متداخلة ومتداخلة في كثير من الأحيان. الماخذ الرئيسية يمكن تداول الفوركس باستخدام البورصات في أنحاء مختلفة من العالم من الساعة 5 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة يوم الأحد حتى الساعة 5 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة يوم الجمعة. تعود القدرة على تداول العملات الأجنبية على مدار 24 ساعة في الغالب إلى اختلاف المناطق الزمنية الدولية. يفتح تداول الفوركس يوميا مع
المعيار الذهبي: التعريف، وكيف يعمل، والمثال

المعيار الذهبي: التعريف، وكيف يعمل، والمثال

ما هو المعيار الذهبي؟ معيار الذهب هو نظام نقدي ثابت يتم بموجبه تثبيت عملة الحكومة ويمكن تحويلها بحرية إلى ذهب. ويمكن أن يشير أيضًا إلى نظام نقدي تنافسي حر حيث يكون الذهب أو إيصالات البنك للذهب بمثابة الوسيلة الرئيسية للتبادل؛ أو إلى معيار التجارة الدولية، حيث تحدد بعض أو كل البلدان سعر صرفها على أساس قيم تعادل الذهب النسبي بين العملات الفردية. الماخذ الرئيسية المعيار الذهبي هو نظام نقدي مدعوم بقيمة الذهب المادي. تُستخدم العملات الذهبية، وكذلك الأوراق النقدية المدعومة أو التي يمكن استبدالها
أين يقع الموقع المركزي لسوق الفوركس؟

أين يقع الموقع المركزي لسوق الفوركس؟

لا يوجد موقع مركزي لسوق الصرف الأجنبي، والذي يشار إليه غالبًا باسم سوق الفوركس (FX). تتم المعاملات في سوق الصرف الأجنبي بأشكال عديدة ومختلفة، على مدار 24 ساعة يوميًا، من خلال قنوات مختلفة في جميع أنحاء العالم، وفي أي مكان يتم فيه تبادل عملة بأخرى. الماخذ الرئيسية سوق الصرف الأجنبي (الفوركس) هو سوق الأصول الأكبر والأكثر سيولة على وجه الأرض، ويتم تداوله على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع في جميع أنحاء العالم. في الواقع لا يوجد موقع مركزي لسوق الفوركس - فهو سوق إلكتروني موزع مع عقد في الشركات
3 أسباب وراء قيام الدول بتخفيض قيمة عملتها

3 أسباب وراء قيام الدول بتخفيض قيمة عملتها

تخفيض قيمة العملة هو سياسة اقتصادية تتبعها حكومة بلد ما لإضعاف قيمة عملتها. منذ أن تخلت العملات العالمية عن معيار الذهب وسمحت لأسعار صرفها بالتعويم بحرية مقابل بعضها البعض، كانت هناك العديد من أحداث انخفاض قيمة العملة التي لم تضر مواطني البلد المعني فحسب، بل امتدت أيضًا إلى جميع أنحاء العالم. وإذا كانت التداعيات واسعة النطاق إلى هذا الحد، فلماذا تخفض البلدان قيمة عملتها؟ باختصار، تفعل البلدان ذلك لتعزيز صادراتها، وتقليص العجز التجاري، وخفض أعباء الديون السيادية. فيما يلي نلقي نظرة فاحصة على
ما هي أفضل طريقة للتحليل لتداول العملات الأجنبية؟

ما هي أفضل طريقة للتحليل لتداول العملات الأجنبية؟

يتم استخدام تحليل الفوركس من قبل متداولي الفوركس بالتجزئة لتحديد قرارات الشراء أو البيع بشأن أزواج العملات. يمكن أن تكون تقنية بطبيعتها، وذلك باستخدام موارد مثل أدوات الرسم البياني. ويمكن أن يكون أيضًا أساسيًا بطبيعته، وذلك باستخدام المؤشرات الاقتصادية و/أو الأحداث المستندة إلى الأخبار. أنواع تحليل سوق الفوركس قد يبدو التحليل بمثابة مفهوم غامض لمتداول الفوركس الجديد. لكنها في الواقع تنقسم إلى ثلاثة أنواع أساسية. التحليل الأساسي غالبًا ما يستخدم التحليل الأساسي لتحليل التغيرات في سوق الفوركس من